Assurance-vie et PER

Préparer un projet, anticiper sa retraite et la transmission de son patrimoine dans un cadre fiscal privilégié

Couple utilisateur de Mon Petit Placement

Faites fructifier votre épargne en toute transparence !

Pour vous aider à tirer le meilleur de vos économies, nous nous sommes rapprochés de Mon Petit Placement, un acteur reconnu pour rendre l'investissement accessible à tous. Ensemble, nous vous offrons la possibilité de faire fructifier votre épargne en toute transparence, avec l'accompagnement nécessaire pour prendre les bonnes décisions !

Que vous soyez à la recherche de rendements, ou plutôt prudents, vous trouverez la solution la plus adaptée pour vous.

Mon Petit Placement propose différents produits : l’assurance vie et le PER (Plan Épargne Retraite). En fonction de votre profil de risque, vous pouvez choisir la sécurité, la performance ou les deux ! Vous pouvez tout à fait protéger une partie de votre capital tout en cherchant à maximiser vos rendements.

Grâce à notre partenariat avec Mon Petit Placement, bénéficiez de 30% de réduction sur vos frais pendant 1 an grâce au code ENTREPRETEUR30¹.

¹ Investir comporte des risques de perte en capital.

Réduction appliquée sur les commissions de surperformance prélevées par Mon Petit Placement. Valable 1 an à compter de la première facture éditée. Pour toute 1ère souscription d’un contrat Mon Petit Placement via Les Entreprêteurs jusqu'au 01/09/2028.

Les offres proposées sont limitées dans le temps et ne doivent pas constituer un critère déterminant de votre décision d’investissement. Mon Petit Placement propose régulièrement différentes offres au cours de l’année.

SE LANCER

Qui est Mon Petit Placement ?

Né en 2017 du constat que l’épargne des Français se trouve sur un Livret A sans qu’ils aient de conseils pour le faire fructifier, c’est en 2020 que le site Mon Petit Placement voit le jour.

Depuis, la fintech s'est implantée à Lyon et compte aujourd’hui une équipe de 40 personnes. Elle accueille désormais La France Mutualiste et le groupe Malakoff Humanis à son capital. Le mot d’ordre chez Mon Petit Placement ? Les convictions ! Avec des offres pour l’environnement, la solidarité, la tech ou encore la santé, vous disposez d'un large choix pour constituer vos allocations.

Quels sont les supports d’investissements disponibles chez Mon Petit Placement ?

Chez Mon Petit Placement, pas besoin de fouiller parmi des dizaines de supports complexes. On vous propose directement des portefeuilles déjà construits, pensés pour répondre à votre profil d’investisseur. À l’intérieur ? Une sélection d’OPCVM, de SCI et de fonds euros, pour viser la performance tout en restant adaptés à vos besoins.

OPCVM

Un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières est un support permettant à différents investisseurs de mettre en commun des fonds pour constituer un portefeuille de valeurs mobilières, gérés par une société de gestion.

La plateforme ne propose quasiment que des OPCVM. Ici on mise sur la qualité plus que sur la quantité avec des propositions haut de gamme qui permettent d’avoir des rendements tout à fait corrects.

Les portefeuilles proposés sont composés en général de 4 ou 5 OPCVM en actions ou obligations, permettant d’avoir des portefeuilles diversifiés. Une bonne partie des OPCVM sont labellisés ESG, c'est-à-dire qu'ils respectent un cahier des charges strict impliquant des exigences environnementales et sociales.

SCI

Mon Petit Placement propose, dans le cadre de son offre Immo, d'investir dans une Société Civile Immobilière (SCI) qui permet d'investir dans l’immobilier résidentiel tout en apportant une solution durable aux seniors propriétaires.

La plateforme propose une SCI : Viagénérations. Ce portefeuille immobilier est composé de biens résidentiels premium achetés en viager, permettant aux seniors occupants de conserver un droit d’usage et de rester chez eux. Selon la société de gestion Turgot AM, l’objectif est de soutenir un modèle responsable tout en visant un rendement cible de 5 % par an.

Fonds euros

Le fonds euros est de son côté un support d’investissement à capital garanti, sous réserve de la solvabilité de l’assureur. Comprenez par là qu’en dehors de cas exceptionnels, l’assuré ne peut pas perdre l’argent qu’il y a investi. Le fonds euros proposé ici est celui du partenaire de MPP : La France Mutualiste.

Notez que pour bénéficier des intérêts sur le fonds euros, il est nécessaire de conserver son contrat ouvert une année complète et en cas de rachat partiel, le montant retiré n’aura généré des intérêts qu’au prorata du temps investi au cours de l’année.²

² Le rendement de Plan B est exprimé net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux et fiscaux. Ce rendement est donné à titre indicatif et ne garantit pas le taux futur du fonds euros du contrat Mon Placement Vie.

Quels sont les contrats d’assurance-vie proposés par Mon Petit Placement ?

Les portefeuilles proposés sur la plateforme sont un très bon moyen de diversifier ses revenus sans avoir à passer par l’étape fastidieuse de la conception de son propre portefeuille.
Au-delà de leur assurance-vie, Mon Petit Placement propose également un Plan Épargne Retraite qui permet de préparer sa retraite tout en défiscalisant.

Les portefeuilles par profil d’investisseurs

Principalement composés autour du niveau de risques que leurs clients sont prêts à prendre, ils sont au nombre de 3 afin de satisfaire les plus prudents comme les plus téméraires.

Le portefeuille Intrépide³

Le portefeuille proposé par Mon Petit Placement ayant le taux de rendement espéré le plus élevé : ±12 par an*. Conçu pour ceux qui veulent saisir les opportunités de demain, il vise un rendement de +/-12 % par an, sur une période de 8 ans. Composé exclusivement d’actions, Intrépide navigue dans un monde en constante évolution, en investissant dans des secteurs à fort potentiel comme les pays émergents ou la réindustrialisation européenne. Grâce à une gestion flexible, nos experts ont la liberté d’investir dans les entreprises les plus performantes à travers le globe, captant ainsi la croissance de l’économie mondiale sur le long terme. Bien sûr, un rendement élevé s’accompagne également d’un risque de perte en capital, mais pour les plus audacieux l’aventure peut en valoir la peine.

³ Ce rendement est donné à titre indicatif et ne garantit pas le taux futur du portefeuille Ambitieux.

Le portefeuille Ambitieux⁴

Avec un rendement cible brut de +/- 8 % par an*, ce portefeuille est idéal si vous êtes prêt à le conserver pendant au moins 4 ans. Il investit principalement dans les marchés actions, avec une forte pondération sur la zone Euro grâce notamment aux fonds Ginjer Actifs et Clartan Valeur, tout en restant exposé aux actions de différentes zones géographiques. Ce positionnement permet de capter la croissance mondiale tout en maintenant un niveau de risque maîtrisé, défini selon votre profil d’investissement. Qui dit rendement ambitieux dit aussi risque de perte en capital.

⁴ Ce rendement est donné à titre indicatif et ne garantit pas le taux futur du portefeuille Ambitieux.

Le portefeuille Plan B⁵

Composé uniquement d’un fonds euros, votre capital est non seulement sécurisé grâce à Plan B, mais également productif ! Ce portefeuille a une performance annualisée de 3,6% en 2024.

⁵ Le rendement de Plan B est exprimé net de frais de gestion et brut de prélèvement sociaux et fiscaux. Le rendement passé présenté concerne le fonds euros des contrats d’assurance-vie multisupport Actépargne2 assurés par La France Mutualiste. Ce rendement est donné à titre indicatif et ne garantit pas le taux futur du fonds euros du contrat Mon Placement Vie.

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les portefeuilles thématiques

Mon Petit Placement propose des portefeuilles thématiques pré construits autour de thèmes variés, allant de l’environnement à la santé, en passant par l’emploi et la technologie. L’objectif étant d’apporter aux clients du sens à leurs placements en accord avec leurs valeurs.

Le Plan Épargne Retraite de Mon Petit Placement

Le PER Mon Petit Placement propose trois profils d'investissement :

- Prudent : Ce profil prévoit un investissement comprenant dès le lancement une partie dynamique avec le portefeuille Ambitieux, Intrépide, une petite partie sur du Private Equity et une partie à capital garanti, le fonds euros Plan B, permettant de protéger dès le début une partie de votre épargne.
À votre départ à la retraite, 100 % de votre PER sera investi sur leur fonds euros Plan B.

- Équilibré : Ce profil prévoit un investissement 100 % dynamique dès les premières années de votre investissement, avec le portefeuille Ambitieux, Intrépide et une partie de Private Equity.
14 ans avant votre départ à la retraite, votre investissement sera progressivement déplacé sur un placement à capital garanti : le fonds euros Plan B. À votre départ à la retraite, 100 % de votre PER sera investi sur ce fonds euros.

- Dynamique : Ce profil prévoit également un investissement 100 % dynamique dès les premières années de votre investissement, avec leur portefeuille Ambitieux, Intrépide et une partie de Private Equity.
10 ans avant votre départ à la retraite, votre investissement sera progressivement déplacé sur leur fonds euros à capital garanti : le Plan B. À votre départ à la retraite, 100 % de votre PER sera investi sur ce fonds euros.

Pourquoi choisir le PER Mon Petit Placement ?

Accessible dès 300 €

Plus votre retraite approche, plus votre épargne est sécurisée

Un fonds euros performant : +4% en 2024⁶

Vous pouvez défiscaliser jusqu’à 10% de vos revenus imposables⁷

Suivi de vos placements via notre application

Des frais de gestion parmi les plus bas du marché⁸

⁶ Taux de rendement net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux du fonds euros du Plan d’Epargne Retraite Individuel LFM PER’FORM. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements à venir.

⁷ Pour les salariés : 10 % des revenus professionnels de 2023, nets de cotisations sociales et de frais professionnels, avec une déduction maximale de 35 194 €. Pour les TNS : 10 % de vos bénéfices imposables (BIC, BA ou BNC) de 2023, dans la limite de 351 936 € + 15 % du bénéfice imposable compris entre 43 992 € et 351 936 €.

⁸ Source : Les contrats PER primés par le magazine Le Revenu/Trophées d'Or 2024

Pourquoi recommande-t-on Mon Petit Placement ?

Mon Petit Placement, c’est bien plus qu’un simple outil d’épargne : c’est un accompagnement humain pour vous permettre de donner du sens à votre argent. Leur approche est centrée sur l’éducation et la transparence, pour que vous compreniez les choix que vous faites.

Avec une équipe passionnée qui sait expliquer simplement des sujets parfois complexes, Mon Petit Placement vous offre la possibilité de devenir un acteur confiant de votre épargne. Ils croient que l'investissement ne doit pas être réservé à quelques experts, mais accessible à tous ceux qui souhaitent voir leur épargne grandir, en lien avec leurs valeurs.

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